1. Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie beschreibt die Grundsätze und Verfahren zur Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML) und zur Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC), die durch den Dienst Rooli Casino angewendet werden. Sie gilt für alle registrierten Nutzer und tritt mit der Annahme der Allgemeinen Geschäftsbedingungen in Kraft. Mit der Registrierung eines Kontos stimmt der Nutzer allen auf der Website veröffentlichten Richtlinien zu, einschließlich dieser AML- und KYC-Richtlinie.
Ziel dieser Richtlinie ist es, die Nutzung der Plattform für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und sonstige illegale Finanztransaktionen zu verhindern. Rooli Casino handelt im Rahmen der anwendbaren internationalen Standards, insbesondere der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), sowie der einschlägigen nationalen Rechtsvorschriften der Jurisdiktion, unter der die Betriebslizenz erteilt wurde.
2. Pflicht zur Identitätsprüfung
Rooli Casino ist verpflichtet, die Identität jedes Nutzers zu verifizieren, bevor Auszahlungen bearbeitet oder bestimmte Kontofunktionen freigeschaltet werden. Die Identitätsprüfung kann auch zu einem früheren Zeitpunkt eingeleitet werden, sofern dies aus regulatorischen oder sicherheitstechnischen Gründen erforderlich ist.
2.1 Erhobene Pflichtdaten
Bei der Registrierung und im Rahmen des KYC-Prozesses werden unter anderem folgende personenbezogene Daten erhoben:
- vollständiger Name
- Geburtsdatum
- Wohnanschrift
- E-Mail-Adresse
- Telefonnummer
Diese Angaben müssen vollständig, korrekt und aktuell sein. Der Nutzer ist verpflichtet, Rooli Casino unverzüglich über Änderungen dieser Daten zu informieren.
2.2 Akzeptierte Identitätsdokumente
Zur Verifizierung der Identität sind folgende amtliche Dokumente zulässig:
- Reisepass
- nationaler Personalausweis
- Führerschein (sofern behördlich anerkannt)
Die eingereichten Dokumente müssen zum Zeitpunkt der Einreichung gültig sein. Alle relevanten Angaben müssen gut lesbar und vollständig sichtbar sein. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert.
2.3 Adressnachweis
Zur Bestätigung der angegebenen Wohnanschrift können insbesondere folgende Unterlagen angefordert werden:
- aktuelle Versorgerrechnung (z. B. Strom, Gas, Wasser)
- Kontoauszug einer Bank oder eines Zahlungsdienstleisters
- amtliches Schreiben einer Behörde
- Mobilfunkrechnung
Die eingereichten Adressnachweise dürfen zum Zeitpunkt der Einreichung nicht älter als drei Monate sein. Der vollständige Name und die Adresse des Nutzers müssen klar ersichtlich sein.
2.4 Verifizierung von Zahlungsmitteln
Rooli Casino ist berechtigt, den Nachweis der Inhaberschaft der verwendeten Zahlungsmittel zu verlangen. Je nach Zahlungsmethode können insbesondere folgende Unterlagen angefordert werden:
- Foto der verwendeten Zahlungskarte (Kartennummer teilweise geschwärzt, Name und Ablaufdatum sichtbar)
- Kontoauszug des verknüpften Bankkontos
- Screenshot eines E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen und Kontonummer
3. Erweiterte Sorgfaltspflichten
In bestimmten Fällen ist Rooli Casino verpflichtet, erweiterte Prüfungen durchzuführen. Dies betrifft insbesondere Nutzer mit hohem Transaktionsvolumen sowie Nutzer, die als Hochrisikokunden eingestuft werden.
In diesen Fällen können zusätzlich insbesondere folgende Nachweise angefordert werden:
- Nachweis über die Herkunft des Vermögens (Source of Wealth)
- Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Spielgelder (Source of Funds)
Geeignete Unterlagen umfassen unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Erbschaftsnachweise oder Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten. Rooli Casino behält sich das Recht vor, den Umfang der angeforderten Unterlagen nach eigenem Ermessen festzulegen.
4. Transaktionsüberwachung und Meldepflichten
Rooli Casino überwacht laufend alle Transaktionen auf der Plattform. Ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten werden systematisch erfasst und bewertet. Dazu zählen unter anderem:
- ungewöhnlich hohe oder häufige Einzahlungen ohne erkennbaren Zusammenhang mit der Spielaktivität
- Transaktionsmuster, die auf Geldwäsche oder Betrug hindeuten können
- Nutzung mehrerer Konten oder Zahlungsmittel durch dieselbe Person
- Verdacht auf Verwendung gestohlener oder nicht autorisierter Zahlungsmittel
Sofern ein begründeter Verdacht auf eine illegale Aktivität besteht, ist Rooli Casino verpflichtet, die zuständigen Behörden zu informieren. Dies erfolgt in Form von Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SAR) gemäß den anwendbaren gesetzlichen Anforderungen. In einem solchen Fall besteht keine Berechtigung und keine Verpflichtung, den betroffenen Nutzer über die Meldung zu informieren.
5. Strenge Anti-Betrugs-Richtlinie
Rooli Casino verfolgt eine strikte Anti-Betrugs-Politik. Folgende Verhaltensweisen sind ausdrücklich untersagt und können zur sofortigen Kontosperrung sowie zur Einleitung rechtlicher Schritte führen:
- Kollusion mit anderen Nutzern
- missbräuchliche Nutzung von Konten
- Verwendung gestohlener oder nicht autorisierter Zahlungsmittel
- jede Form von Betrug oder Manipulation
Diese Maßnahmen sind Bestandteil des AML- und KYC-Rahmens von Rooli Casino und dienen dem Schutz der Nutzer sowie der Integrität der Plattform.
6. Datenspeicherung und Datenschutz
Alle im Rahmen des KYC-Prozesses erhobenen Daten und Dokumente werden durch Rooli Casino gemäß den anwendbaren Datenschutzvorschriften gespeichert und verarbeitet. Die Aufbewahrungsfrist für KYC- und transaktionsbezogene Unterlagen beträgt mindestens fünf Jahre ab dem Zeitpunkt der Erhebung oder ab Beendigung der Geschäftsbeziehung, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.
Die erhobenen Daten werden ausschließlich für Zwecke der Identitätsprüfung, der Geldwäscheprävention, der Betrugserkennung und der Erfüllung gesetzlicher Meldepflichten verwendet. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben oder zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen notwendig ist. Weitere Informationen zur Datenverarbeitung sind in der Datenschutzrichtlinie von Rooli Casino enthalten.
7. Konsequenzen bei Nichterfüllung
Kommt ein Nutzer den Anforderungen dieser Richtlinie nicht nach oder verweigert die Einreichung angeforderter Dokumente, ist Rooli Casino berechtigt, insbesondere folgende Maßnahmen zu ergreifen:
- Auszahlungsanfragen auszusetzen
- den Zugang zum Konto vorübergehend oder dauerhaft einzuschränken
- das Konto zu sperren oder zu schließen
Rooli Casino haftet nicht für Verzögerungen oder Einschränkungen, die sich aus der Nichterfüllung der KYC-Anforderungen durch den Nutzer ergeben.
8. Änderungen dieser Richtlinie
Rooli Casino behält sich das Recht vor, diese AML- und KYC-Richtlinie jederzeit zu aktualisieren. Änderungen werden auf der Website veröffentlicht. Die fortgesetzte Nutzung des Kontos nach Veröffentlichung einer aktualisierten Fassung gilt als Zustimmung zu den geänderten Bedingungen. Nutzern wird empfohlen, diese Richtlinie regelmäßig zu überprüfen.